千葉県で生命保険金の請求・相続の無料相談なら | ちば幸せ相続相談センター

亡くなられた方を被保険者とする生命保険に加入されていた場合、保険金受取人は、保険会社に対して保険金の請求をすることができます。

実は保険金の受け取りには時効があり、３年間保険金の請求がないときは保険金を受け取る権利が消滅してしまう可能性があります。
また受け取る金額や契約の内容によっては、相続税や所得税・贈与税が発生してしまう可能性があります。
そのような点も含めて、ちば幸せ相続相談センターでは生命保険の保険金請求について経験豊富な専門家が、適切なサポートを行います。

「生命保険金の請求」はこのような方におすすめです

保険会社から請求書が届いたけど読む時間が無いし読むのが大変だ…。
保険会社の担当者とあんまり馬が合わなくて…。誰か代わりにやってくれないかな…。
戸籍などの必要書類を集めるのが大変だし、集め方がわからない…。

当センターでは、これらの問題の解決策をご提案し、実行支援ができます。

ご相談・解決事例

浦安市A様

父が亡くなったのですが、生命保険に加入をしていたようです。
受取人は私になっているようで、請求をするには父の戸籍など資料を集めなくてはなりません。
相続の手続きもまだ進められていないため、どこか相談できるところがないか探していたところ、ちば幸せ相続相談センターを見つけて相談してみることにしました。

■A様解決事例
A様からお話を伺ったところ、お父様の財産は不動産、預貯金、生命保険をあわせて5,000万円ほどありました。そのうち生命保険が2,000万円あり相続人はA様と弟様の２人とのことでした。
生命保険の非課税により申告は必要ない状況だったため、当センターメンバーで相続専門の司法書士より生命保険金の請求サポート、必要書類の収集、遺産分割協議の作成、不動産の相続登記の見積りを提案致しました。
A様はお父様の生前一緒にお父様のご自宅で暮らしており、ご自宅の相続を希望されていました。
ご自宅をA様が相続すると、弟様は現金をすべて相続しても平等に分割をすることができません。
ちなみに生命保険金は受取人固有の財産となるため、遺産分割の対象となりません。
そこでA様が受け取った生命保険より弟様に現金を渡すことにより、平等に分割をすることができそうだったため、A様に提案を致しました。
A様も平等にとお気持ちがあり、弟様にも納得いただき無事手続きを完了することができました。